القائمة الرئيسية

الصفحات

 كيف أبدأ الأسهم من الصفر؟




كيف أبدأ مع الأسهم؟ كيف أبدأ الأسهم من الصفر؟ هذه الأسئلة من أكثر الأسئلة التي يتكرر طرحها من قبل المستثمرين الجدد والمبتدئين ، لذلك قررنا مساعدتك في العثور على الإجابة في هذه المقالة.


هل تتطلع إلى تعظيم أموالك والتغلب على تكلفة التضخم؟ هل ترغب في الاستثمار في البورصة للحصول على عوائد أعلى من متوسط ​​حساب التوفير الخاص بك؟ لكن تعلم كيفية الاستثمار في الأسهم يمكن أن يكون أمرًا مربكًا لشخص ما بدأ للتو ، ولكنه يمكن أن يجلب لك الكثير من المكاسب ، لذلك فهو يستحق بعض الاهتمام والاهتمام.


عندما تستثمر في الأسهم ، فأنت تشتري حصة في شركة تشكل أساسًا جزءًا من ملكية شركة يمكن أن تحقق ربحًا إذا نجحت. هناك طرق مختلفة للاستثمار من أجل الاستفادة من الأموال ، بالإضافة إلى العديد من الأشياء الأخرى التي يجب معرفتها قبل بدء رحلة الاستثمار في الأسهم.


في هذه المقالة ، سنزودك بست خطوات مفصلة ومفصلة لكل ما تحتاج إلى القيام به وتعرف أن تكون جاهزًا وجاهزًا للشروع في رحلة الاستثمار تلك.


الخطوة الأولى: حدد أهدافك:

من المهم أن تعرف ما هي أهدافك الرئيسية ولماذا تريد البدء في الاستثمار في المقام الأول. ستساعدك معرفة ذلك على تحديد أهداف واضحة للعمل. هذه خطوة أولى مهمة يجب اتخاذها عندما تبدأ مهمة إنشاء إستراتيجيتك الاستثمارية في وقت لاحق. إذا لم تكن متأكدًا من أهدافك ، فراجع أولاً وضعك المالي وكل ما يتعلق به ، مثل مقدار الدين لديك ، ودخلك بعد خصم الضرائب ، وتاريخ هدف التقاعد المتوقع. يمكن أن تسمح لك معرفة الوقت الذي تخطط فيه للتقاعد بمعرفة أفقك الزمني العام أو المدة التي تخطط فيها للاحتفاظ باستثمارك لتحقيق هدفك المالي.

بناءً على هذه المعلومات ، يمكنك البدء في تحديد أهدافك الاستثمارية. هل ترغب في الاستثمار على المدى القصير أو الطويل؟ هل تقدمون الدفعة الاولى على المنزل؟ أم أنك تحاول بناء محفظة التقاعد الخاصة بك؟ ستؤثر كل هذه المواقف على حجم الاستثمار ونطاقه وقوته ومدته. أخيرًا ، من الجدير بالذكر أن الاستثمار في الحياة أمر محفوف بالمخاطر بطبيعته ويمكنك أن تخسر المال بسهولة ويمكنك أيضًا كسبه بسهولة. من أجل صحتك المالية والعقلية ، يجب أن تفكر في شهيتك وتحملك للمخاطر. يُعرف هذا عمومًا باسم "تحمل المخاطر" أو مقدار المخاطرة التي يمكنك تحملها بشكل معقول نظرًا لوضعك المالي ومشاعرك بشأن المخاطر.


الخطوة الثانية: تحديد ميزانيتك:

بمجرد تحديد بعض الأهداف القوية ، حان الوقت لمراجعة ميزانيتك في هذه المرحلة. إليك بعض الأشياء التي يجب وضعها في الاعتبار:


دخلك الحالي بعد الضرائب: ينظر الكثير من الناس إلى دخلك بدون ضرائب ، لكنك سترغب في معرفة مقدار الأموال التي يمكنك استثمارها بعد الضرائب حتى تتمكن من إنشاء ميزانية واقعية لاحقًا.


* مصاريفك: كم هي مصاريفك الشهرية؟ كم لديك كل شهر؟ هل يمكن تقليل أو تقليل بعض المصاريف؟


* إجمالي الديون: ما مقدار الديون التي لديك حاليًا؟ ضع قائمة بنفقاتك الشهرية وقارنها بما تكسبه.

صافي الثروة: صافي ثروتك هو طرح التزاماتك من إجمالي أصولك. يمكن أن يمنحك هذا الرقم فكرة عن وضعك المالي وسيسمح لك أيضًا بالحصول على صورة واضحة عن صحتك المالية.


الأهداف المالية: كما ذكرنا سابقًا ، فإن معرفة أهدافك أمر مهم لأنه يعطي الغرض والغرض من استثمار أموالك.


المخاطرة: ما مقدار المخاطرة التي تشعر بالراحة في تحملها؟ ستمنحك الإجابة على هذا السؤال فكرة أوضح عما يمكنك تحمل خسارته. الأفق الزمني: كم من الوقت لديك قبل أن تصل إلى أهدافك الاستثمارية؟ يعد هذا ضروريًا لرسم خرائط لأموالك للتأكد من أنك تحتفظ بمسار جيد لوقت وكيفية الاستثمار دون الإخلال بميزانيتك أو مزجها بأهداف تداول غير متعلقة بالأسهم.


كل هذه المكونات ضرورية عند تعيين ميزانيتك ، فكل مكون سيقربك من الصورة التي تحاول رسمها. آخر شيء يجب مراعاته هو الموعد المتوقع لوصولك إلى التقاعد. على سبيل المثال ، إذا كان لديك 30 عامًا للادخار للتقاعد ، فيمكنك استخدام حاسبة التقاعد لتقدير المبلغ الذي قد تحتاجه والمبلغ الذي يجب أن تدخره كل شهر. عند تحديد الميزانية ، تأكد من أنك تستطيع تحملها وما إذا كانت ستساعدك في الوصول إلى أهدافك.

الخطوة الثالثة: تعرف على الأنواع المختلفة للأسهم والأموال:

حان الوقت الآن لبدء البحث عما تستثمر فيه. هناك طرق مختلفة للاستثمار في سوق الأسهم وهناك الكثير لتعرفه ، وهذا هو السبب في أن الأمر يستحق قضاء بعض الوقت في إجراء القليل من البحث. تعد الأسهم خيارًا جيدًا يجب مراعاته إذا كنت ترغب في الاستثمار في شركات معينة. فقط ضع في اعتبارك أنك بحاجة إلى البحث بعناية عن كل شيء يتعلق بالعمل نفسه وكيفية أدائه بمرور الوقت:


الأسهم: هي ورقة مالية تمنح المساهمين الفرصة لشراء حصة ملكية جزئية في شركة معينة. هناك العديد من أنواع الأسهم المختلفة للاختيار من بينها ، مثل الأسهم الممتازة ، ومخزونات النمو ، والأسهم الصغيرة. لذا تأكد من حصولك على فهم جيد لخياراتك ، وما تقدمه ، وما يتوافق مع ميزانيتك وأهدافك الاستثمارية قبل اتخاذ أي قرار.


تقول Amy Irvine ، المخطِّطة المالية المعتمدة من مجموعة Rooted Planning Group ، "إذا كنت ستختار سهمًا ، فراجع البيانات المالية للشركة وحدد هذا السهم بناءً على" المجموعة "التي تحاول ملء محفظتك بها. على سبيل المثال ، هل تبحث عن أسهم بأرباح؟ انظر إلى تاريخ توزيع الأرباح. هل تبحث عن مخزون متزايد؟ انظر إلى EPS: هل يظهر نموًا ثابتًا؟ ضع في اعتبارك كيفية مقارنة هذه المؤشرات بمجموعة نظرائك. "لذلك عليك اتباع هذه الخطوات للبحث عن الدخل والمصروفات في ميزانياتك العمومية والتأكد من حصولك على المجموعة الصحيحة من الأسهم التي ترغب في الاستثمار فيها والتي تناسب احتياجاتك الاستثمارية. على سبيل المثال ، يعد الاستثمار في الأسهم برأسمال صغير أو متوسط ​​أو كبير طريقة للاستثمار في شركات ذات أحجام مختلفة برسملة سوقية ودرجات متفاوتة من المخاطر.

إذا كنت تتطلع إلى السير في طريق DIY أو تريد أن يتم رعاية إدارة الأسهم الخاصة بك بشكل احترافي ، فيمكنك التفكير في صناديق الاستثمار المتداولة أو الصناديق المشتركة أو صناديق المؤشرات. سنشرح كل نوع من هذه الأنواع على حدة:

* الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs): صناديق الاستثمار المتداولة هي نوع من المنتجات الاستثمارية المتداولة في البورصة والتي يجب تسجيلها لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات والسماح للمستثمرين بتجميع الأموال والاستثمار في الأسهم أو السندات أو الأصول التي يتم تداولها في الأسهم تبادل. . هناك نوعان من صناديق الاستثمار المتداولة: صناديق الاستثمار المتداولة القائمة على المؤشر وصناديق الاستثمار المتداولة المدارة بنشاط. تتعقب صناديق الاستثمار المتداولة القائمة على المؤشر مؤشر أسهم معين مثل S&P 500 وتستثمر في الأوراق المالية الموجودة في هذا المؤشر. لا تستند صناديق الاستثمار المتداولة المدارة بشكل نشط إلى مؤشر ، بل تهدف بدلاً من ذلك إلى تحقيق هدف استثماري من خلال الاستثمار في محفظة من الأوراق المالية التي ستحقق هذا الهدف والتي سيديرها مستشار مالي محترف.


* الصناديق المشتركة - تتيح أداة الاستثمار هذه أيضًا للمستثمرين تجميع أموالهم للاستثمار في أصول مختلفة وتشبه بعض صناديق الاستثمار المتداولة بهذه الطريقة. ومع ذلك ، يتم دائمًا إدارة الصناديق المشتركة بنشاط من قبل مدير الصندوق. تندرج معظم الصناديق المشتركة في واحدة من أربع فئات رئيسية: صناديق السندات ، وصناديق أسواق المال ، وصناديق الأسهم ، وصناديق التاريخ المستهدف.


* صناديق المؤشرات: هذا النوع من أدوات الاستثمار عبارة عن صندوق استثمار مشترك مصمم لتتبع مؤشر معين مثل S&P 500. تستثمر صناديق المؤشرات في أسهم أو سندات شركات مختلفة مدرجة في مؤشر معين.


يجب أن تتعرف على الأنواع المختلفة من أدوات الاستثمار وتفهم مخاطر ومزايا كل نوع من أنواع الضمانات. على سبيل المثال ، يمكن أن تكون الأسهم مربحة ولكنها أيضًا تنطوي على مخاطرة كبيرة. كما هو مذكور أعلاه ، تتم إدارة الصناديق المشتركة بنشاط ، بينما تتم إدارة صناديق الاستثمار المتداولة القائمة على المؤشر وصناديق المؤشرات بشكل سلبي.

من المهم أخذ هذا في الاعتبار لأن تكاليفك ومسؤولياتك تختلف اعتمادًا على ما إذا كان النهج نشطًا أم سلبيًا. تدار الصناديق المشتركة بشكل احترافي وقد يكون لها رسوم أعلى قليلاً. مع صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المتداولة ، يمكنك شرائها بنفسك ويمكنك الحصول على رسوم أقل. يمكن أن يساعدك امتلاك محفظة متنوعة على الاستعداد للمخاطر وعدم وضع كل ما تملكه في مكان واحد ، مما يزيد من مقدار المخاطر.


يمكنك اختيار الاستثمار في الأسهم الفردية أو الصناديق المشتركة أو صناديق الاستثمار المتداولة. يشرح كيني سينور ، الخبير المالي المعتمد في Millennial Wealth Management ، أن صناديق الاستثمار المتداولة تشبه إلى حد ما الصناديق المشتركة من حيث أنها تستثمر في العديد من الأسهم ، لكنها تتداول بشكل أكثر تشابهًا مع الأسهم الفردية. على سبيل المثال ، لنفترض أنك فتحت حساب وساطة بمبلغ 1000 دولار. يمكنك استخدام هذه الأموال لشراء كمية معينة من الأسهم في شركة ABC ، ​​حيث يتقلب سعرها الأساسي أثناء فتح سوق الأوراق المالية. أو يمكنك اختيار استثمار أموالك في صندوق استثمار مشترك للأوراق المالية يستثمر في العديد من الأسهم المختلفة ويتم تسعيره عند إغلاق كل سوق في نهاية اليوم ".

الخطوة 4: حدد استراتيجيتك الاستثمارية:

الجوانب الرئيسية التي يجب مراعاتها عند تحديد استراتيجية الاستثمار الخاصة بك هي الأفق الزمني ، وأهدافك المالية ، وتحمل المخاطر ، ومستوى الضرائب ، والقيود الزمنية. بناءً على هذه المعلومات ، هناك طريقتان رئيسيتان للاستثمار.


الاستثمار السلبي - استراتيجية الاستثمار التي تتبع نهج الشراء والاحتفاظ ، الاستثمار السلبي هو وسيلة لبناء استثماراتك بنفسك لتحقيق أقصى قدر من الكفاءة بمرور الوقت. بمعنى آخر ، يمكنك القيام بذلك بنفسك بدلاً من العمل مع محترف. تركز استراتيجية الشراء والاحتفاظ على شراء الاستثمارات والاحتفاظ بها لأطول فترة ممكنة. بدلاً من محاولة "استراحة" السوق ، تركز على "وقت السوق".


الاستثمار النشط - نهج نشط للاستثمار يتطلب البيع والشراء ، اعتمادًا على ظروف السوق. يمكنك القيام بذلك بنفسك أو أن يكون لديك مدير محترف يدير استثماراتك. يأخذ الاستثمار النشط نهجًا معاكسًا ، على أمل تعظيم الأرباح عن طريق الشراء والبيع بشكل متكرر وفي أوقات محددة.


الخطوة الخامسة: اختر الحساب الاستثماري الذي يناسبك:

بعد اختيار استراتيجية الاستثمار الخاصة بك ، يجب عليك الآن اختيار حساب استثماري يمكن أن يساعدك على البدء ، حيث يجب أن تقرر ما إذا كنت تريد القيام بذلك بنفسك أو توظيف متخصص لمساعدتك. إذا كنت تريد أن تكون مستثمرًا سلبيًا أو تتبع نهجًا بنفسك ، فيمكنك التفكير في:

احصل على مستشار آلي مثل Betterment أو Wealthfront الذي يستخدم الخوارزميات ويستثمر أموالك من أجلك ومن أجلك.


افتح حساب وساطة مع Vanguard أو Fidelity أو ما شابه ذلك.


إذا كنت ترغب في بدء الاستثمار بنشاط ، يمكنك استخدام:


الصناديق الطليعية المُدارة بنشاط.


استخدم أموال Fidelity المُدارة بفعالية.


تداول باستخدام المنصة العامة.


عند محاولة الاختيار بين الاستثمار النشط والاستثمار السلبي وما إذا كنت بحاجة إلى القيام بذلك بنفسك أو تعيين محترف ، فستحتاج إلى مراعاة العديد من العوامل. انظر إلى إجمالي الرسوم والوقت المتعلق بالالتزام ، بالإضافة إلى الحد الأدنى للحساب. أسهل طريقة لكثير من الناس لبدء الاستثمار هي استخدام حساب التقاعد 401 (ك) الذي عادة ما يقدمه صاحب العمل. تحدث إلى صاحب العمل حول البدء ومعرفة ما إذا كان سيتوافق مع جزء مساهماتك التي تريد تخصيصها. المفتاح هنا هو اختيار حساب استثمار يناسب ميزانيتك الاستثمارية واستراتيجيتك. بمجرد فتح الحساب ، ستتمكن من إجراء إيداع أولي. فقط اعلم أنه عند إرسال الأموال ، فإنها تظل في حساب تسوية نقدية ولم يتم استثمارها بشكل نشط حتى الآن.


الخطوة 6: ابدأ إدارة محفظتك:

حان الوقت الآن لبدء إدارة محفظتك. هذا يعني شراء الأسهم ، أو صناديق الاستثمار المتداولة ، أو صناديق المؤشرات مع الرموز المقابلة في حسابك. لكن الأمر لا يتوقف عند هذا الحد ، فأنت تريد أيضًا المضي قدمًا بالإضافة إلى محفظتك. لذا ضع في اعتبارك أنك تحتاج إلى إعداد ودائع تلقائية كل شهر. يمكنك أيضًا إعادة استثمار أرباح الأسهم أو توزيعات الأرباح للمساعدة في تحقيق النمو بمرور الوقت.


نوّع محفظتك الاستثمارية من خلال الاستثمار في أنواع مختلفة من أدوات الاستثمار والصناعات. عادةً ما يكون أسلوب الشراء والاحتفاظ هو الأفضل للمستثمرين المبتدئين وقد يكون من المغري تجربة التداول اليومي ، ولكن هذا قد يكون محفوفًا بالمخاطر.


أخيرًا ، تحتاج إلى إعادة توازن محفظتك مرة واحدة في السنة على الأقل. مع نمو محفظتك المالية وتراجعها ، سيتغير تخصيص أصولك والتحكم فيها أو مقدار ما تستثمره في الأسهم والسندات والنقد. إعادة التوازن هي في الأساس إعادة ضبط ذلك إلى النسبة التي تريدها والمواءمة مع أهدافك.


"إعادة التوازن هي ممارسة بيع وشراء الاستثمارات بشكل دوري في محفظتك الأساسية لضمان ثبات بعض الأوزان المستهدفة بمرور الوقت. على سبيل المثال ، لنفترض أنك مستثمر قوي مع 90٪ من محفظتك في الأسهم و 10٪ من محفظتك في السندات. مع مرور الوقت ، حيث تعمل الأسهم والسندات بشكل مختلف ، فإن هذه الأوزان سوف تنجرف ، "يشرح سنور.


بدون إعادة التوازن الدورية ، يمكن أن تصبح محفظتك 95٪ أسهم و 5٪ سندات قد لا تتماشى مع أهدافك المالية المتوقعة للحساب. لا يوجد إطار زمني "مثالي" لإعادة التوازن ، كما قد يقترح بعض المتخصصين الماليين ، على سبيل المثال ، القيام بذلك كل ثلاثة أشهر ، ولكن الحكمة التقليدية تقول إن إعادة التوازن مرة واحدة على الأقل في السنة يمكن أن تكون منطقية. سيساعدك الاستمرار في استثمار الأموال وإعادة توازن محفظتك بشكل دوري في الحفاظ على استثماراتك في حالة جيدة تخدم أهدافك وتطلعاتك.


كيف أبدأ الأسهم من الصفر؟ إنه سؤال معقد للغاية ونأمل أن يساعدك هذا المقال في العثور على الإجابة التي كنت تبحث عنها.

تعليقات